Asuransi Pendidikan BRI untuk Anak: Jenis dan Cara Daftarnya

Asuransi pendidikan BRI merupakan salah satu pilihan terbaik untuk masa depan pendidikan terbaik untuk putra-putrimu.

Melalui BRI Life, anak perusahaan bank tertua Indonesia ini memberikan proteksi sekaligus tabungan dana pendidikan. Plus, terdapat pula pilihan unit asuransi pendidikan syariah.

Buat kamu yang mau cari tahu apa saja produknya, silakan lihat produk asuransi BRI Life. Terdapat potongan premi hingga 25% dari Lifepal, lho! 

Yuk, mari kita bahas apa saja keunggulan asuransi pendidikan anak dari BRI Life atau Bringin Life.

Pengertian asuransi pendidikan BRI Life

Apabila biasanya asuransi pendidikan disediakan dalam metode unit-link maka BRI Life berbeda. Uniknya, produk asuransi ini adalah BRI Life menyediakan asuransi pendidikan jenis dwiguna alias endowment.

Asuransi pendidikan dwiguna memang memiliki nilai dana pendidikan yang lebih kecil daripada asuransi pendidikan unit-link. 

Sebab, asuransi pendidikan unit-link mengalokasikan danamu ke instrumen investasi. Sementara asuransi pendidikan dwiguna menggunakan metode tabungan.

Meski memiliki nilai dana pendidikan yang lebih kecil, namun angka yang akan kamu dapatkan sudah pasti. Sebagai informasi saja, yang namanya instrumen pasti ada risiko, bisa meroket atau malah terjun bebas.

Jadi, bagi kamu yang menginginkan risiko rendah dan lebih pasti maka asuransi pendidikan BRI cocok untukmu.

Polis asuransi pendidikan anak BRI Life

Ada beberapa jenis polis pendidikan anak yang tersedia di BRI Life. Berikut ini polis-polis tersebut beserta manfaatnya.

1. Asuransi pendidikan BRI Life Danasiswa

Danasiswa merupakan asuransi pendidikan gabungan antara proteksi dan tabungan. Terdapat manfaat tambahan berupa perlindungan terhadap risiko meninggal dunia, cacat tetap total, penyakit kritis, dan kecelakaan.

Sementara itu, tabungan dana pendidikannya akan disetorkan secara bertahap sesuai dengan jenjang pendidikan anak. Dengan setoran dana pendidikan mulai dari 5 persen hingga 100 persen.

Produk asuransi ini bisa kamu miliki dengan kontrak minimal 5 tahun saja. Untuk premi reguler harus dibayarkan minimal dua tahun. Premi reguler dapat dibayarkan dalam periode tahunan, semester, triwulan, atau bulanan.

2. Asuransi pendidikan anak bank BRI Life Danasiswa Syariah

Untuk asuransi pendidikan anak dari bank BRI Life Danasiswa Syariah sudah jelas akan menggunakan prinsip syariah. 

Cakupan perlindungan dari produk asuransi pendidikan syariah terbaik ini meliputi dana pendidikan dipadukan dengan proteksi asuransi jiwa dan kecelakaan diri.

Polis asuransi Danasiswa Syariah ini didasarkan pada akad Tabarru yaitu tolong-menolong dan Wakalah bil Ujrah (upah).

Adapun minimal masa perjanjian asuransi adalah 5 tahun dan maksimal 10 tahun. Dengan pembayaran kontribusi reguler minimal dua tahun dan bisa dibayarkan tunggal atau bertahap, mulai dari tahunan, semester, triwulan, dan bulanan.

Kedua produk asuransi pendidikan dari BRI Life ini memiliki manfaat dan keunggulan yang hampir sama.

Berikut beberapa manfaat sekaligus keunggulan yang kamu bisa dapatkan dari asuransi BRI Life Danasiswa dan Danasiswa Syariah.

• Bila tertanggung meninggal dunia maka otomatis polis asuransi akan bebas premi. Tahapan dana pendidikan akan dibayarkan secara bertahap sesuai jenjang pendidikan anak.
• Bila tertanggung meninggal dunia karena kecelakaan maka terdapat santunan duka sebagai Uang Pertanggungan sebesar 100 persen dari total dana pendidikan.
• Bila tertanggung meninggal dunia bukan karena kecelakaan maka Uang Pertanggungan adalah 50 persen dari total dana pendidikan.
• Bila anak yang menjadi peserta asuransi meninggal dunia maka akan diberikan santunan duna sebesar Rp15 juta. Kemudian, ditambah dengan nilai tunai polis saat peserta meninggal dunia dan polis akan berakhir.

Berapa premi asuransi pendidikan BRI?

Perlu diketahui, untuk menghitung biaya premi asuransi pendidikan BRI per bulan, ada beberapa hal yang perlu dipertimbangkan, yaitu: 

• Usia orang tua
• Kondisi kesehatan tertanggung
• Usia anak
• Target dana pendidikan
• Masa asuransi

Umumnya, biaya premi asuransi pendidikan BRI ini akan disetor secara bertahap sesuai dengan jenjang pendidikan anak. Besaran setorannya berbeda-beda, berkisar antara 5 persen sampai dengan 100 persen.

Di BRI Life, kontrak minimal asuransinya adalah 5 tahun. Jika ingin tahu lebih lanjut mengenai biaya asuransi pendidikan BRI, sebaiknya hubungi pihak BRI Life secara langsung melalui call center 1500087.

Cara daftar asuransi pendidikan di bank BRI

Kalau kamu tertarik untuk menggunakan asuransi pendidikan anak BRI Life, ketahui dulu cara daftarnya. Tapi, sebelum itu, kamu harus memastikan untuk memenuhi syarat berikut: 

• Calon peserta berusia 17-55 tahun
• Batas masa asuransi selama 22 tahun dikurangi dengan usia anak

Cara daftar asuransi pendidikan di bank BRI bisa dengan menghubungi pihak BRI Life secara langsung melalui call center 1500087. Kamu bisa juga mendatangi kantor cabang BRI Life. 

Di kantor cabang, kamu bisa mengajukan pendaftaran asuransi pendidikan secara langsung. Nantinya, pihak BRI Life akan memberikan arahan mengenai dokumen yang perlu disiapkan serta langkah-langkah lain yang perlu dilalui.

Selain itu, kamu juga mengandalkan Lifepal untuk membeli asuransi pendidikan anak BRI Life. 

Sambil mengandalkan asuransi, kamu juga bisa mulai menabung dari sekarang untuk mempersiapkan dana pendidikan anak. 

Sebagai persiapan, coba hitung nominal tabungan yang kamu butuhkan dengan kalkulator menabung bulanan berikut ini.

Cara klaim asuransi pendidikan BRI Life

Saat akan melakukan klaim, pastikan kamu mempersiapkan dokumen persyaratan selengkap mungkin dan sebenar mungkin.

Karena, kelengkapan dokumen akan menentukan keberhasilan pengajuan klaimmu disetujui atau tidak. Adapun dokumen klaim yang perlu dipersiapkan antara lain: 

• Fotokopi polis asuransi
• Formulir klaim meninggal, diisi oleh penerima manfaat
• Surat keterangan kematian dari rumah sakit atau lembaga terkait lainnya
• Surat pengantar tentang kematian tertanggung
• Fotokopi surat keterangan dari KBRI apabila kematian terjadi di luar negeri
• Surat kuasa penerima manfaat
• Sertifikat asli tertanggung dan fotokopi KTP
• Fotokopi bukti pembayaran premi

Selain dokumen-dokumen di atas, pihak asuransi BRI Life bisa saja meminta dokumen pelengkap tambahan apabila memang dibutuhkan.

Setelah mempersiapkan seluruh dokumen, kamu bisa melanjutkan ke cara klaim asuransi pendidikan BRI Life berikut ini. 

1. Menghubungi pihak perusahaan asuransi untuk mendapatkan formulir klaim
2. Melengkapi dokumen persyaratan yang diminta
3. Mengirimkan berkas formulir dan dokumen melalui pos ke kantor BRI Life
4. Tunggu pihak BRI Life melakukan verifikasi dokumen
5. Tunggu notifikasi klaim diterima, lalu pencairan dana akan dilakukan beberapa hari setelahnya ke rekening yang sudah terdaftar

Simulasi penghitungan manfaat dana pendidikan per jenjang pendidikan

Sebagai informasi, baik Danasiswa maupun Danasiswa Syariah, persentase manfaat yang diterima hampir sama.

Pada tahun pertama yaitu tingkat TK A hingga SMA, manfaat diambil dari persentase total tahapan dana pendidikan maksimal 75 persen. Kemudian, pada tingkat pendidikan tinggi, manfaat diambil dari persentase nilai tunai polis.

Untuk nilai tunai polis sendiri, tidak diketahui berapa banyak nilai tunai polis yang terbentuk. Untuk nominal tersebut dapat ditanyakan pada agen asuransi.

• Calon Nasabah / Tertanggung: Ny. Ibunda (40 Tahun)
• Penerima Manfaat: Ananda (1 tahun)
• Masa Asuransi: 21 tahun
• Masa pembayaran premi: 10 Tahun
• Rencana Dana Pendidikan (RDP): Rp 50.000.000
• Premi tahunan: Rp 5.000.000

Tahapan manfaat dana pendidikan yang didapatkan

Berikut manfaat yang akan diterima oleh Ny. Ibunda untuk Ananda sesuai pembayaran premi di atas.

• Berusia 4 tahun, dibayarkan 5% dari RDP = Rp2.500.000
• Berusia 5 tahun, dibayarkan 10% dari RDP = Rp5.000.000
• Berusia 6 tahun, dibayarkan 15% dari RDP = Rp7.500.000
• Berusia 12 tahun, dibayarkan 20% dari RDP = Rp10.000.000
• Berusia 15 tahun, dibayarkan 25% dari RDP = Rp12.500.000
• Berusia 18 tahun, dibayarkan 30% dari NT = Rp7.327.500
• Berusia 19 tahun, dibayarkan 35% dari NT = Rp6.207.250
• Berusia 20 tahun, dibayarkan 40% dari NT = Rp4.694.000
• Berusia 21 tahun, dibayarkan 50% dari NT = Rp3.445.500
• Berusia 22 tahun, dibayarkan 100% dari NT = Rp3.003.000

Nah, sekarang kamu sudah bisa membayangkan berapa dana asuransi pendidikan BRI yang akan diterima per tahapan pendidikan anak.

Dengan pengalaman yang sangat lama di dunia keuangan, BRI pasti tidak perlu diragukan lagi. Hal ini tentu menjadi pertimbangan yang penting saat kamu akan menjadi nasabah sebuah institusi, bukan?

Setidaknya dengan pengalaman tersebut, BRI Life pun layak jadi opsi asuransi dana pendidikan untuk putra dan putrimu.

Yuk, konsultasikan kebutuhanmu untuk memiliki pengelolaan sekaligus jaminan finansial dari asuransi jiwa. Dapatkan referensi terbaik hanya di Lifepal.

Tips dari Lifepal! Biaya pendidikan itu tidak murah, bahkan setiap tahun biayanya ini terus meningkat. Maka dari itu, kamu sebaiknya menyiapkan dana pendidikan ini sebelum anak mulai bersekolah.

Meskipun tidak dapat menanggung seluruh biaya pendidikannya, tapi paling tidak bisa meringankan biaya pendidikan tersebut. Simak informasi contoh asuransi pendidikan anak terbaik lainnya di Lifepal!

Cari tahu asuransi pendidikan terbaik lainnya di Lifepal

Selain program asuransi pendidikan BCA, masih banyak pilihan produk asuransi pendidikan lainnya yang bisa kamu pilih. Semuanya menawarkan beragam manfaat pertanggungan yang menarik serta biaya premi asuransi yang terjangkau. 

Sebagai referensi, berikut asuransi pendidikan terbaik di Indonesia yang dapat kamu pertimbangkan.

• Asuransi Pendidikan BNI
• Asuransi Pendidikan BCA
• Asuransi AXA Mandiri Pendidikan
• Asuransi Pendidikan Prudential
• Asuransi Pendidikan Manulife
• Asuransi Pendidikan Allianz

Pendidikan anak harus dipersiapkan sebaik mungkin, mengingat fungsi penting dari pendidikan itu sendiri. Jangan sampai kendala biaya menghambat anak dari pendidikan yang layak.

Jika kamu merupakan pasangan suami istri yang baru menikah, ada baiknya mempersiapkan biaya pendidikan bahkan sebelum memiliki anak.

Pertanyaan seputar asuransi pendidikan BRI